Мошенники на финансовом рынке сейчас используют актуальную информационную повестку, призывая «спасти денежные средства» в зарубежных юрисдикциях, и действуют преимущественно в интернет-пространстве. Еще одна новая тенденция — заманивание доверчивых граждан в ловушку с помощью VPN. Но Банк России постоянно расширяет инструментарий выявления и борьбы с финансовыми мошенниками. 

О результатах по выявлению финансовых пирамид и нелегальных компаний в начале 2022 года и об особенностях обнаруженных в последнее время мошеннических схем в интервью ТАСС рассказал директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

— Как изменилось количество нелегалов и финансовых пирамид за последнее время и с чем это связано?

— За первый квартал 2022 года мы выявили 930 компаний с признаками нелегальной деятельности: это финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг. Именно по этим трем направлениям мы работаем, очищая финансовый рынок от мошенников.

Если останавливаться на финансовых пирамидах, то мы зафиксировали в первом квартале 403 такие организации. Для сравнения: это почти половина от общего количества пирамид, выявленных за весь прошлый год. Но такой всплеск выявляемости начался еще с третьего-четвертого квартала 2021 года, и относительно конца года статистика изменилась не сильно.

— Какие методы сейчас используют мошенники, которые стоят за организацией финансовых пирамид?

— Как всегда, финансовые пирамиды активно используют актуальную информационную повестку. Скажем, на фоне финансовых неопределенностей популярны призывы «спасти денежные средства» в зарубежных юрисдикциях: вложиться в иностранный проект, в иностранные ценные бумаги.

Такие предложения были и раньше, но сейчас мошенники подкладывают под них санкционную тематику. Например, специально подчеркивают, что речь идет о проектах или счетах в государствах, не присоединившихся к санкциям. Ограничения, связанные с международными расчетами, стали модной фишкой, чтобы убедить человека перевести деньги на личный счет посредника-физлица по номеру телефона. Очередной толчок получили и схемы, основанные на переводах с помощью криптовалюты или вложениях в якобы цифровые инструменты. С криптовалютами связано более 58% выявленных в первом квартале пирамид.

Еще одна новая тенденция — заманивание доверчивых граждан в ловушку с помощью VPN.

— Как это происходит?

— Дело в том, что, когда мы блокируем сайт нелегала или финансовой пирамиды, доступ к нему ограничивается только в российском интернет-пространстве. А если человек использует VPN, то такой сайт для него открыт, он не видит, что ресурс был заблокирован, является нелегальным.

Мошенники же в телефонном разговоре убеждают потенциального клиента заходить к ним на сайт только через VPN и объясняют, что это якобы необходимо для специального шифрования данных и безопасного соединения с сервисами, которые обеспечивают доступ, например, к торгам.

Поэтому, если вы, используя VPN, зашли на сайт финансовой организации, не поленитесь, проверьте дополнительно на сайте Банка России, есть ли у нее лицензия, не внесена ли она в «предупредительный список».

— На что еще надо обратить внимание людям, чтобы не стать жертвой мошенников? Какие предложения должны насторожить?

— Не новый, но, к сожалению, работающий способ — поиск потенциальных жертв через сайты по поиску работы. Мошенникам это удобно, потому что дает возможность затребовать и получить от людей персональные данные. Причем в данном случае вы сразу гарантированно получаете клиента, которому нужны деньги. И человек часто может быть не очень осмотрителен и разборчив в способах заработка. Мошенники привлекают таких граждан к распространению нелегальных финансовых услуг, проекты часто бывают построены на принципах сетевого маркетинга. А для работы вынуждают пройти предварительное обучение. Тоже платное. Таким образом, человек не только вовлекается в незаконную схему, но еще и теряет свои деньги.

Вообще, к сайтам, где надо оставить свои личные данные и контакты, следует относиться особенно осторожно. Мошенники создают так называемые посадочные страницы — сайты с завлекающей рекламой якобы сверхдоходной финансовой деятельности, а подробности обещают рассказать вам приватно. Человек оставляет свои контакты и фактически добровольно сдается в руки мошенников, которые потом адресно обрабатывают клиента в почте или по телефону.

Популярны имитации онлайновых инвестиционных игр. Несмотря на название «игра», какой-либо соревновательный элемент в этих проектах отсутствует. Надо лишь вкладывать деньги, покупая все новые и новые «инструменты», которые позволяют подниматься в рейтинге. Реклама таких игр, как правило, распространяется через социальные сети, мошенники делают ставку прежде всего на молодежь. За первый квартал мы выявили около 70 таких субъектов, это 17% от общего количества финансовых пирамид.

По материалам ЦБ РФ