Уже свыше 150 лет существует схема Понци — форма мошенничества, которая заманивает инвесторов и выплачивает прибыль более ранним инвесторам за счет средств более поздних инвесторов. Названная в честь итальянского бизнесмена Чарльза Понци, схема заставляет жертв верить, что прибыль поступает от законной предпринимательской деятельности (например, продажи продукции или успешных инвестиций), и они остаются в неведении о том, что другие инвесторы являются источником средств. Схема финансовой пирамиды может поддерживать иллюзию устойчивого бизнеса до тех пор, пока новые инвесторы вносят новые средства, и до тех пор, пока большинство инвесторов не требуют полного погашения и по-прежнему верят в несуществующие активы, которыми они якобы владеют.
Статья на портале block-chain24 рассказывает об основных принципах мошенничества с криптовалютными инвестициями и как распознать мошенников в этой сфере.
При этом схемы пирамиды не слишком отличается от любого другого сектора и имеют почти одинаковые признаки мошенничества которые надо знать:
- Обещания нереально высокой прибыли
- Незарегистрированные инвестиционные проекты
- Использование сложных инвестиционных стратегий
- Высокий уровень централизации
- Многоуровневый маркетинг